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外匯小學堂

外匯小學堂:外匯是什麼?外匯交易的基礎知識

撰文:Forex Forest
出版:2024年5月3日

目錄
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    外匯是全球交易量最大的市場

    在股票、指數、加密貨幣、期貨期權、商品(如黃金、原油)的市場外,存在著投資界的藍海 — 外匯(Forex / FX)。說它是藍海,其原因在於外匯市場中,散戶之間不存在互相競爭,可以共贏;同時,亦允許雙向操作,多空皆可。外匯比起其他投資市場的優勢還有許多,包括24小時交易、入金門檻低、流動性高等。到底什麼是外匯?事實上,外匯市場是全球交易量最大的市場,每天的交易量驚人地高達約 6.6 兆美元!比起交易量相對較少的股票市場,如紐約證券交易所單日成交額只有約2,000億美元,外匯這樣龐大的市場,非常值得一探究竟。

    那麼外匯交易究竟比起股票市場來說到底有什麼特別之處?為什麼它值得關注和研究?外匯市場不僅僅是為了跨國交易和旅行而存在,它還提供了豐富的投資機會。無論是希望進行短期交易還是尋求長期投資,外匯市場都能滿足大眾的需求。對於不熟悉外匯交易的投資者而言,了解這個市場的運作方式和潛在優勢,可能會改變對投資的看法。

    外匯市場單日成交額遠高於紐約證券交易所

     

    什麼是外匯交易?

    外匯交易(Foreign Exchange,簡稱 FX 交易)就是將一種貨幣轉換成另一種貨幣的過程。不僅僅是出於實際需求,更多的人是為了從貨幣匯率的變動中賺取利潤。想像一下,每天在這個規模龐大的市場中,貨幣價格的大幅波動為交易者提供了無數的賺錢機會。然而,機會與風險並存,了解市場特性和風險管理對於成功至關重要。

     

    外匯貨幣對是什麼?

    在這個市場中,外匯貨幣對是交易的核心。每個貨幣對由兩種貨幣組成,通常寫作“基準貨幣/計價貨幣”,例如 EUR/USD(歐元/美元)。基準貨幣的價值固定為 1,而計價貨幣的數值則表示買入一單位基準貨幣所需的計價貨幣數量。主要貨幣對如 EUR/USD、USD/JPY(美元/日圓) 和 GBP/USD(英鎊/美元),因其交易量大且波動性相對穩定,成為交易者的首選。掌握貨幣對的運作方式,是進行外匯交易的第一步。

    外匯貨幣對由兩種貨幣組成

    基準貨幣和計價貨幣的差別是什麼?

    在一個貨幣對中,左側的貨幣被稱為基準貨幣,右側的貨幣被稱為計價貨幣。基準貨幣的價值總是固定為 1,而計價貨幣的數值則取決於當前的匯率,表示購買一單位基準貨幣所需的計價貨幣數量。因此,外匯交易的核心在於賣出一種貨幣來購買另一種貨幣。

    基準貨幣與計價貨幣

    每種貨幣對中的貨幣都有一個由三個字母組成的代碼。這些代碼通常是兩個字母代表該地區,另一個字母代表貨幣。例如,EUR/USD 代表歐元對美元,即用歐元買入美元。在這個例子中,歐元是基準貨幣,美元是計價貨幣。如果 EUR/USD 的匯率是 1.0741,這表示1歐元等於 1.0741 美元。

    貨幣對

     

    外匯交易中的「點」是什麼?

    在外匯交易中,「點」通常表示貨幣對價格的第四個小數位的變動。因此,如果歐元/美元從1.0741 升至 1.0742,即變動了一個點。外匯交易中第五個小數位的變動稱為「分數點」,或十分之一點。

     

    外匯交易中的「點」

    不過也有例外情況,例如日元作為計價貨幣時,變動的單位較小。由於日元的匯率數值通常較大,因此其變動單位較小。具體來說,對於日元,匯率變動的一點是價格小數點後的第二個位數。舉個例子來說,如果 EUR/JPY(歐元對日元)的匯率從 169.440 變動到 169.450,這表示匯率上升了 0.010,也就是一點。

    日元作為計價貨幣

     

    外匯交易中的「手」是什麼?

    在外匯交易中使用「手」這個單位來表示交易的規模。「手」是一種標準化的貨幣交易單位。由於外匯匯率的變動通常非常小,因此每「手」的交易量通常非常大:一手等於 100,000 個基準貨幣單位。例如,交易一手的美元等於 100,000 歐元。

    對於個人交易者來說,擁有 100,000 美元(或其他貨幣)來進行每次交易並不現實。因此,外匯交易幾乎總是使用槓桿。槓桿允許交易者借入資金,從而以較小的資金控制較大的交易量,這樣即使資金有限也能參與市場交易。

    例如,如果交易者希望以100:1的槓桿比率開設價值100,000美元的交易頭寸,他們只需提供1,000美元的保證金,即相當於1%的頭寸價值。這樣的槓桿比率讓交易者能夠以較小的資金控制較大的市場頭寸,從而放大潛在收益和風險。

    100:1的槓桿比率

    外匯市場的複雜性與AI自動交易的助力

    然而,外匯市場的複雜性不容小覷。對於新手來說,面對市場的快速變動和大量的信息,可能會感到無所適從。要真正掌握外匯交易,並不是一件容易的事。正因如此,許多新手交易者會尋求技術的幫助,例如AI自動交易程式。

    AI自動交易程式可以通過分析大量的市場數據,幫助新手做出更為準確的交易決策。這些程式不僅能夠全天候運行,捕捉市場中的每一個機會,還能根據預設的策略自動執行交易,減少人為錯誤的風險。對於剛剛開始外匯交易的新手來說,這無疑是一個極大的助力,可以幫忙更快地入門,並逐步建立自己的交易信心。

    總結

    希望上述對於外匯交易的基本概念解釋,能夠幫助新手投資者建立對外匯市場的初步認識。此外,AI自動交易程式被視為有力工具,能夠通過分析市場數據和自動執行交易來幫助投資者做出更精確的決策。外匯市場提供了豐富的投資機會,透過AI自動交易程式,新手能夠更有效地管理外匯交易風險,並從中學習外匯市場運作的規律,逐步成為更為成熟的交易者。

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